Отзывы лицензий: Обзор банковского рынка 2016-2017 гг. Цены на банковское обслуживание.

Артикул: 4000486 - (Вводная часть обзора рынка)

  • Обслуживание банковской карты в национальной валюте, услуга - средние цены по Российской Федерации.
  • Для справки: Аренда индивидуального банковского сейфа, в расчете на месяц - средние цены по Российской Федерации.
  • Ситуация с кредитованием экономики в 2016 году оставалась напряженной - объем кредитов экономике сократился на 6,9%. Добровольно лишились лицензий следующие крупные банки: Первый Объединенный Банк - 49,5 миллиарда рублей, Кедр - 32,9 миллиарда рублей, Ханты-Мансийский Банк Открытие (присоединился к ФК Открытие)... Аналитический обзор опубликован groupmarketing.ru с использованием отчетов банка ОБРАЗОВАНИЕ, данных Центробанка и статистики Росстата. Объем депозитов и средств на счетах корпоративных клиентов вырос за декабрь на 8,8% до 27,1 трлн руб. Самыми крупными отзывами лицензий с начала 2016 года стали Внешпромбанк (активы - 267,3 млрд.).


    Темпы роста активов российских банков по итогам 2015 г. замедлились до 6,9% в годовом выражении. Основными факторами замедления роста банков стало сокращение кредитования населения, а также снижение темпов роста корпоративного кредитного портфеля.

    Кредиты корпоративным клиентам за весь 2015 г. выросли на 12,7%. Кредиты физическим лицам сократились на 5,7%. Рост корпоративного кредитного портфеля в 2015 г. поддержал увеличение процентных доходов банков и стал основным драйвером роста активов банков.

    Приток средств клиентов в банки в декабре продолжился, показав рекордную динамику, на фоне переоценки валютных остатков и традиционного ударного расходования средств бюджета в последний месяц года. Объем вкладов населения увеличился за декабрь на 8,0% до 23,2 трлн руб. За весь 2015 г. розничные депозиты выросли на 25,2%. Приток депозитов населения в банки на протяжении всего 2015 г. поддерживался высокими процентными ставками.

    Объем депозитов и средств на счетах корпоративных клиентов вырос за декабрь на 8,8% до 27,1 трлн руб. В целом за 2015 г. депозиты и средства на счетах организаций увеличились на 15,6% (без учета валютной переоценки рост составил 2,7%). Приток средств корпоративных клиентов в банки стимулировали высокие ставки, а также замедление инвестиций при увеличении прибыли.

    Кредитный рейтинг

    Программа докапитализации через ОФЗ позволила 25 банкам увеличить капитал на 803 млрд руб. Господдержка стала главным фактором роста капитализации банковской системы в 2015 г. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) в целом по системе на конец 2015 г. составил 12,9% при минимально требуемом значении показателя 10%.

    Важным событием 2015 г. стал пересмотр суверенного кредитного рейтинга России тремя международными рейтинговыми агентствами. Рейтинг Standard & Poors на одну ступень до BB+ с негативным прогнозом, рейтинг Moodys Investors Service - до Ba1 с негативным прогнозом, рейтинг Fitch Ratings - до BBВ- с негативным прогнозом. Кредитный рейтинг также был пересмотрен в отношении ряда компаний и финансовых институтов. В условиях ограниченного доступа к иностранному капиталу пересмотр рейтинга не оказал существенного влияния на стоимость кредитных ресурсов для российских заемщиков и имеет большее значение с точки зрения долгосрочного развития экономики.

    Принятое Банком России в декабре 2014 года решение о повышении ключевой ставки до 17% способствовало нормализации ситуации на валютном рынке в начале 2015 года. В течение года Банк России снизил ключевую ставку в совокупности на 6 п.п., до 11% (август 2015). С сентября по декабрь 2015 г. наблюдалось увеличение инфляционных рисков при сохранении рисков существенного охлаждения экономики. В указанный период Банк России приостановил смягчение денежно-кредитной политики, сохранив ключевую ставку на указанном уровне. При этом в течение 2015 г. Банк России сохранял на неизменном уровне процентные ставки по специализированным инструментам рефинансирования. В декабре 2015 г. Банк России принял решение приравнять с 1 января 2016 г. значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки Банка России, определенному на соответствующую дату.

    Реализация кредитных рисков продолжает оказывать серьезное давление на отдельных участников рынка.

    Ситуация с кредитованием экономики в 2016 году оставалась напряженной - объем кредитов экономике сократился на 6,9%, в т.ч. снижение корпоративного кредитования составило 9,5%, по розничному сектору был отмечен прирост 1,1%. Динамика розничого кредитования была поддержена за счет ипотечного кредитования, в то время как динамика кредитования нефинансовых организаций в заметной степени была обусловлена валютной переоценкой из-за значительной доли валютных кредитов (более 30%). Без учета влияния валютной переоценки корпоративное кредитование за 2016 год снизилось на -3,6%.

    Ситуация с проблемными кредитами у банков начала стабилизироваться, начиная с осени 2016 года. Просроченная задолженность по ссудному портфелю в 2016 году опустилась до минимума с октября 2015 года (5,2% на 1 января 2017 года).

    Российскому банковскому сектору в декабре не удалось серьезно нарастить пассивную базу. Обязательства российского банковского сектора в январе-декабре 2016 года характеризовались номинальным ростом вкладов физических лиц на 4,2% и сокращением средств корпоративных клиентов на 10,1%. Для сравнения, в 2015 году вклады населения и средства корпоративных клиентов выросли на 16,8% и 15,6% соответственно.

    Отзыв банковских лицензий

    Самыми крупными отзывами лицензий с начала 2016 года стали Внешпромбанк (активы - 267,3 млрд. руб., Интеркоммерц Банк (активы - 110 млрд. руб.). В сентябре лицензий лишились 3 банка из ТОП-100 - Росинтербанк, Финпромбанк и Военно-промышленный банк, которые занимали 68-е, 89-е и 96-е место в рейтинге по объему активов соответственно.

    Добровольно лишились лицензий такие крупные банки как: Первый Объединенный Банк - 49,5 миллиарда рублей (присоединился к Промсвязьбанку), Кедр - 32,9 миллиарда рублей (присоединился к банковской группе БИНБАНКа), Ханты-Мансийский Банк Открытие (присоединился к ФК Открытие), в процессе присоединение МДМ-Банка к БИНБАНКу.

    Основные причины отзывов — нарушение антиотмывочного законодательства, высокорискованная кредитная политика, вложение средств в низкокачественные активы, фальсификация отчетности. Крупнейшими банками с отозванными лицензиями в 2015 году стали - Банк Российский кредит, Пробизнесбанк, Нота-Банк, СБ Банк, Связной Банк, М Банк, Русславбанк, Русстройбанк, АМБ Банк, Транспортный, Балтика и Маст-Банк.

    Также причиной отзыва лицензий остаются размещение средств в активы низкого качества, неадекватная оценка рисков и формирование резервов, влекущие критическое снижение значений норматива достаточности капитала и утрату банками собственных средств (капитала).

    Дата публикации: 10-04-2018г.
    Автор обзора: ФинПромТорг (Москва)
    WEB: groupmarketing.ru

    Читать обзор в полном объеме...

    Коммерческая версия обзора - см. по ссылке. Полностью отчет составляет 7571 симв. (без тегов), что есть, примерно, 2-3 страниц(ы) текста в формате Word.

    Артикул обзора: 4000486

    Стоимость доступа к коммерческой версии обзора составляет: 75 РУБ.

    Укажите ваш Email, на который будут отправлены (после оплаты) параметры доступа к прочтению обзора:

    - E-mail

    Примечание: Доступ к коммерческой версии обзора будет сохраняться в течение 10 /Десяти/ календарных дней с момента оплаты.

    - Ввести КОД
    - Подтвердить согласие с условиями предложения


    Сокращение гособоронзаказа, а затем и полное его отсутствие - Аргаяшский радиозавод

    В соответствии с приказом Министерства, а также по инициативе администрации ПО Полет – Аргаяшский филиал ПО Полет был преобразован в государственное предприятие Аргаяшский радиозавод с выдачей свидетельства о государственной регистрации № 1 серии ГП № 422 от 27.12.91 г.

    Маркетинговый эксперимент

    Маркетинговый эксперимент – это причинно-следственное маркетинговое исследование для моделирования реального процесса продаж и изучения факторов, влияющих на его результативность.

    Панельные маркетинговые исследования

    Панельные исследования – это разновидность повторного исследования, которое значит изучение того же объекта спустя некое определенное время. Повтор исследования подразумевает его выполнение по методике аналогично той, которая была использована на первом этапе.

    Маркетинговые исследования методом Тайный покупатель

    Современная методика по выявлению недостатков в работе предприятия. Суть метода в том, что проверяется качество работы сотрудников компании с помощью наблюдения за ним специальным подосланным покупателем, либо группой тайных покупателей. В качестве тайных покупателей, в зависимости от сложности задачи, могут выступать студенты, домохозяйки.



    Обзоры по разделам

    Авторынок
    Алкогольная продукция
    Банковские услуги
    Детские товары
    Косметика и парфюмерия
    Лекарства
    Медицинские услуги
    Недвижимость
    Образование
    Общественное питание
    Одежда и обувь
    Продукты питания
    Промышленные рынки
    Рекламный рынок
    Рынок труда
    Связь
    Страхование
    Стройматериалы
    Товары для дома
    Торговля
    Туризм
    Электроника
    Прочее

    Обновления 17-12-2018:

  • Автозапчасти: импорт, производство, объем рынка
  • Рейтинг фирм-производителей
  • Маркетинговый бизнес план - затраты, прибыль
  • Реклама, интернет продвижение
  • Российский авторынок 2018 г.
  • Рынок туристических услуг
  • Анализ спроса на сухое молоко
  • Внешняя торговля России
  • Цены на полутвердые сыры
  • Сливочное масло и спреды - аналитика
  • Предложения на рынке новостроек
  • Металлургия - импорт, производство
  • Цены на банковское обслуживание
  • Исследования рынка ювелирных изделий
  • Интернет торговля - обзор 2017-2018
  • Предложение для маркетологов
  • Коммерческая недвижимость - Москва
  • Прогнозы цен на недвижимость
  • Переработка рыбной продукции

  • HP Inc. усовершенствовала программу аренды ИТ-оборудования

    Хакеры стали избирательнее и оперативнее

    Действующая стратегия Ростелекома предусматривает цифровую трансформацию из...

    Суд признал банк Югра банкротом

    Полиция Швейцарии увидела в Абрамовиче угрозу для безопасности страны

    Единый оператор должен монополизировать оборот деперсонализированных...

    Uber запустил в Великобритании службу круглосуточной телефонной поддержки

    Проект платника Джубга Сочи превратили в мегатрассу Сочи - Керчь

    Найден способ построить самую дорогую трассу России за чужой счет

    Посольство Северной Кореи открестилось от подпольного казино

    С этого дня на заводе началось производство концентрата сывороточного белка. В...

    Министерство торговли США вводит ограничения против 12 российских компаний...

    В ходе церемонии, Аэрофлот был объявлен обладателем рейтинга пять звезд APEX в...

    Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за...

    Названа средняя сумма, которую тратят иностранные туристы в России

    Купечий разгуляй: 4 дня на Театральной площади Саратова будут петь, гулять и торговать монастырской едой

    Экскурсии по местам съемок Игры престолов организуют в Северной Ирландии

    Опасные запахи. Пахнет гуашью? Беги!

    Нужно ли ставить клизмы и как понять, что у тебя склероз

    Идея скорее мертва : Козак об утилизационном сборе на велосипеды